对外经济贸易大学2023-2024学年春季学期鸿儒金融实务系列讲座圆满结束(总第40讲）

6月13日14时，2023-2024学年春季学期“鸿儒金融实务系列讲座”第四讲在外经贸博学楼918教室举行。本场讲座主题为“家族财富管理与资产配置”，由曹军先生担任主讲嘉宾，对外经济贸易大学中国金融学院徐佳副教授参与并主持讲座。

讲座开始前，徐佳老师向同学们介绍了本次讲座的主讲嘉宾。曹军先生中央财经大学金融学博士，中国社会科学院财贸经济研究所应用经济学博士后，正高级会计师，全国会计领军人才，江西“双千计划”人才，现任江西裕民银行股份有限公司副行长兼财务负责人。历任中国工商银行总行计划财务部副处长，中国工商银行信用卡中心资金财务部总经理，渤海银行财务部总经理，中国保险保障基金有限责任公司风险管理部总经理、财务会计总监，中华联合保险控股股份有限公司董事，安邦资产管理有限公司副总经理，安邦保险集团股份有限公司授信业务总监，安邦人寿保险股份有限公司副总经理兼财务负责人，新华联集团有限公司财务总监等。发表专著两部，在财贸经济、中国工业经济、会计研究、中央财经大学校报等财经核心杂志发表论文数十篇。

曹军先生首先从家族财富管理的相关理论出发，从经济、科技和产权制度三个维度，阐述了财富起源的理论基础，并强调了和平外部环境对财富积累的重要作用。他通过历史数据和现代实例，展示了在高科技、高效能和高质量发展的新质生产力背景下，中国经济的韧性和资本市场的潜力。接着，曹军先生深入分析了当前经济金融面临的三大问题，包括IPO和再融资对市场和产业结构的冲击，货币政策和资金受限的影响，以及美联储加息对全球经济的连锁反应。曹军先生讨论了货币政策、基准收益率对经济的影响和美联储加息对全球经济的影响，虽然存在挑战，中国经济的复苏和政策的调整还是为资本市场带来了新的发展机遇。

随后，曹军先生分享了家庭理财三大原则，包括家庭生命周期概念、家庭资产负债表概念和货币的时间价值概念，讨论了中国传统文化在理财规划中的作用，以及如何与西方理财原则相结合。他强调，科学理财方法与传统文化的结合，是实现财富保值、增值的关键。曹军先生还阐述了高净值客户的财富管理策略，包括投资组合、理财规划和构建安心的生活体系，关注国家政策导向，利用免税政策和资本市场的发展，通过多元化投资和新型金融工具如ETF，实现资产的优化配置。

在提问互动环节，同学们积极踊跃向曹军先生请教问题，内容涵盖财富管理、资产配置以及个人职业选择等多个方面。曹军先生对同学们提出的问题进行了细致解答。曹军先生对研究生同学们寄予厚望，他鼓励同学们深入学习财富管理知识，培养科学的投资观念，并在实践中不断积累经验。他建议同学们关注宏观经济趋势，理解不同金融工具的特点。曹军先生的讲座不仅为同学们提供了宝贵的财富管理知识，也启发了大家对经济形势和投资策略的深入思考。他的专业见解和丰富经验让同学们受益匪浅。衷心感谢曹军先生在本次鸿儒金融实务讲座中的精彩分享。至此，2023-2024学年“鸿儒金融实务系列讲座”已全部结束，两学期共开展讲座8次，累计参加人数近2000人。

在当前我国深化金融体制改革、推进金融业高水平对外开放的背景下，金融专业应用型人才的培养十分重要。如何让金融专业的学生快速在实践工作中发挥最大价值，充分运用金融知识解决实际问题，成为各行各业真正需要的金融人才，是金融教育者们关注的重点问题。

通过合作与探索，对外经济贸易大学金融学院与北京市鸿儒金融教育基金会于2019年启动了“鸿儒金融实务系列讲座”项目，由鸿儒基金会资助学院对金融专硕研究生进行金融实务培养，通过邀请业界优秀从业者为学生讲授金融实务的相关知识，从而推动金融专业应用型人才的高水平培养，使学院输出的人才更加契合市场需求，并为学生参加社会工作奠定较好的实务基础。讲座覆盖资本市场、债券、保险、银行、资产管理、宏观经济等不同子行业，进行多角度、不同维度的阐述。目前已开展了40场讲座，讲座充分发挥金融教育“助推器”的作用，并取得了一定成效。未来，鸿儒基金会将继续支持对外经济贸易大学中国金融学院在人才培养方面的建设，探索更多有利于金融人才培养的新模式。